专访“投资者的灯塔”兰涛:夯实自身建设,助力行业发展

2021-04-27 10:00   来源: 互联网    阅读次数:2616

(文/段绍军)兰涛是瑞银集团(香港)高级客户咨询顾问,多年间一直深耕资产管理领域,在理论研究、技术创新等方面拥有卓越成就,为众多个人及机构投资者提供了科学、合理的投资建议,帮助投资者实现资本的最大化收益,是中国投资者前行的灯塔。

 

在自我蜕变中助力团队成长

对兰涛,同事和朋友们众口一词评价——低调,即便早已成为中国资产管理新锐专家,也很少在公开场合露面,低调务实是他的从业本色。然而从兰涛的经历来看,他的追求一直很“高调”。他的人生路线图,有低回,有波折,可是“拼搏”始终是其主旋律,在拼搏中前行,在拼搏中攀升。

在成长过程中,兰涛的一位忘年交对他的影响极大。他的这位忘年交是中国最早一批投身金融证券的拓荒人之一,亲历了中国证券发展史上多个第一:上海证券交易所的设立、第一张金融债券的发行、第一个证券交易柜台的设立等等。十几岁的兰涛从这位忘年交身上学习到了许多金融知识,也对金融市场产生了莫名的情感。2007年,取得湖南师范大学金融学学士学位的兰涛前往墨尔本大学攻读硕士学位,求学期间,他多次参加金融行业各细分领域的学术论坛,为自身积累了丰富的专业知识,开拓了自己眼见。兰涛在求学期间不断历练,不断成长,毕业后,他顺利进入金融行业,此时他对行业已有较于其他同龄人更为深刻的了解,他意识到,资产管理将是金融服务业中成长最快的领域,于是开始针对资产管理领域的体系建设与技术创新进行研究。

2009年毕业后,兰涛先后担任知名企业的投资经理、财富管理顾问,负责了启睿国际、捷克生物、浩海新能源等多起资管项目。2014年加入瑞银集团(香港),主持投资的第一个项目晋华农科大获成功,在90天内以极具创造性的交易结构完成了对面临即将退市和30亿债券违约的上市公司的重组,创造了上市公司、监管机构、散户股民、债权人、供应商及投资人多方共赢的局面。除此以外,兰涛还带领团队挖掘了一批诸如国泰君诚、海风热电、名博教育等垂直行业里的明星项目,深化瑞银集团(香港)品牌建设,助力企业高效发展。

 

以科技创新提升资产管理效率

科技创新是推动人类社会向前发展的唯一动力。随着大数据、云计算、区块链、人工智能等新兴技术在金融行业的深入应用,科技对于金融的作用被不断强化,创新性的金融解决方案层出不穷,金融科技发展进入新阶段。兰涛是资产管理领域技术研发专家,他认为,新兴技术在应对资产层面、投资方法、 客户变化、机构角色等方面的挑战都有着突出的竞争优势。他通过对大数据、云计算、区块链、人工智能、移动互联网等技术的运用,创新研发出了多个有利于提升资管能力、降低投资风险的系统,为建立更加科学、快捷的资产管理体系提供了有力的理论、技术支撑。

兰涛在资产管理领域中的创新主要分为两个方面,一是资产端的技术创新,二是客户端的技术创新。在过去,金融机构的研究员都会配有研究助理,而研究助理的工作就是要搜集各种各样的数据来做摘编新闻。兰涛利用大数据、云计算等技术将这种标准化的工作用更加智能的搜索引擎替代,将人力密集型的研究工作用大数据解决,从根本上保证了信息的准确性,杜绝因投资经理主观情感偏差而导致投资判断失误等情况的发生。

在客户端技术创新方面,兰涛通过数据了解广大个人和机构客户的风险偏好,提供自动的、全周期的投顾服务,利用机器学习调整组合进行大类资产的配置,利用云计算技术为金融机构提供统一平台,有效整合金融机构的多个信息系统,消除信息孤岛,在充分考虑信息安全、监管合规、数据隔离和中立性等要求下,为机构处理突发业务需求、部署业务快速上线、实现业务创新改革提供有力支持。

 

ESG投资推进企业高质发展

新冠疫情席卷全球、贸易保护主义抬头等问题,让全球经济前景蒙上了一层阴影。在这一大背景下,兰涛意识到金融行业追求短期高回报的目标越来越不现实,取而代之的是长期稳健回报的目标,因此,ESG投资将成为未来资产管理的主流。

ESG投资是指在投资决策过程中除了考虑财务回报以外,充分投资于环境、社会与治理因素的一种投资理念,侧重企业的未来发展潜力,以相对定性的因素把握未来企业的前景。兰涛认为,无论是个人投资还是机构投资,资金安全永远都是投资者最关心的问题,其次才是收益与发展。践行ESG投资理念,可以更好地避免或者剔除存在高风险、闪崩抑或“黑天鹅”风险的公司,在保证投资者资金安全的前提下获得更高的汇报。比如长生生物,这家公司于2019年11月底摘牌,正式告别A股市场。在此之前,长春长生因为疫苗事件,引发全民关注,给市场及社会带来了恶劣影响。长春长生母公司长生生物股价连续下跌,公司最终走到被强制退市的地步。究其原因,这也是公司忽视社会责任、内部治理存在重大缺陷的表现。“如果不关注环境、社会、治理,就不可能成为现在社会的负责任的参与者。”在提及相关机构改革时兰涛如是说。

拥有十余年金融从业经验的兰涛,一直思考如何推进企业的高质量发展,为此,他成立中国金融ESG投资研究项目组,专门从事在中国经济环境下ESG投资可行性、标准、评价体系等方面的研究工作,完成ESG投资数据库建设,同时进行ESG人才培养。兰涛表示,一些市场力量忽视ESG信号,造成投资者踩雷,与国内市场的ESG领域信息采集、信息分析与研究、信息的金融化运用等短板不无关系。未来,他将着力ESG投资的研究,践行ESG理念,从而助力企业实现高质量发展。


责任编辑:paopao
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